XLCS房产项目全成本测算模版-非标融资模块展示

1、贷款触发条件：
当累计现金余额为负且绝对值超过阈值T1时触发贷款(也就是每笔融资最小金额)
每次贷款金额取”当前资金缺口绝对值”和”土地费”中的较小值(也就是每笔融资最大金额)
2、还款处理：
正常还款：贷款到期时一次性偿还本金
提前还款：当达到清算月时，所有未到期贷款提前偿还本金并计算实际利息，6个月无缺口提前还款逻辑会在发现未来6个月都没有资金缺口时触发
3、利息计算：每月按剩余本金计算当月利息

非标融资模块使用说明

📌 核心功能

智能融资触发：自动监测现金流缺口，动态计算融资需求
三重还款机制：
- ✅ 常规到期还款（按贷款期限）
- 🚨 指定清算月强制还款
- 💰 新增6个月无缺口自动提前还款
双环境适配：完美支持MS Office/WPS办公软件

⚙️ 参数设置指南

必须配置参数

参数位置	格式要求	示例值	说明
`R1单元格`	小数形式百分比	0.05	表示年利率5%
`V1单元格`	整数	12	贷款周期（月数）
`T1单元格`	数值（万元）	5000	触发融资的临界阈值

可选配置项

名称管理器设置：

“土地费” → 指向单笔贷款上限值（万元）
“清算月” → 指向强制清算月份（空值=不启用）

🚀 操作流程

数据准备阶段

确保10现金流量表存在
现金流数据从G21开始连续填写

参数设置阶段

‘ 示例参数设置代码（实际在单元格操作）
Range(“R1”) = 0.05 ‘ 年利率5%
Range(“V1”) = 12 ‘ 12个月期限
Range(“T1”) = 5000 ‘ 5000万元触发阈值
执行计算

按钮“一键生成非标融资”运行宏

观察状态栏实时进度

📊 输出结果

输出位置数据内容符号规则
31行机构放款正数表示资金流入
32行归还贷款本金负数表示资金流出
33行支付利息负数表示资金流出

⚠️ 注意事项

利率必须使用小数形式输入（5%→0.05）
未设置”土地费”时默认上限8亿元
清算月设置为0表示禁用该功能
建议首次运行前备份数据

🔍 调试技巧

‘ 查看即时窗口(Ctrl+G)获取：

贷款发放/偿还详细记录
清算事件触发日志
资金缺口分析数据

📅 版本：5.7.17_WPS优化版

🛠️ 最后更新：2025-03-09
📧 技术支持：admin@fdc.sd

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XLCS房产全成本测算模版-非标融资模块介绍